数字货币交易所OTC OTC交易指南：如何避免“冻卡”，安全交易？

“冻结卡”问题现在已经成为币圈最大的绊脚石。即使你经历了9981的困难，最终盈利了，你在取款时也可能会遇到卡被冻结的情况。但这也不是必然的，只是偶尔发生比特币海外账户出金，但概率还是很高的。如果经常出入金，确实是很多人都会遇到的情况。会被冻结吗？这只是命运的问题。更重要的是，冻结的卡怎么办？不同的地方也有不同的执法标准，最严重的甚至会被关上几天。一些偏远地区为了创收，可能对经济调查之类的案子很满意，所以会出现一笔交易同时被多个地方冻结的结果。

为什么要求解冻的人在部分解冻之前先支付部分钱？明知自己是无辜的，却让自己承担损失，根本没有公平可言，更不要讲道理。过去，在自筹资金的情况下，可以冒险、自由交易。眼下正处于风口浪尖，连下载APP的人都被叫去普法教育。那你要跟办案的民警说，如果现在炒币是合法的，相信有些侦查员真的会给你上一堂普法教育课。

当然，卡冻结有两种，一种是行政冻结，一种是银行冻结。在他们的大数据监控下，出现了异常情况。即使取消非柜面业务，仍然可以到柜面办理业务，而且可能会被要求注销银行卡，资产自然不会受到影响。

行政冻结比较麻烦，可大可小。如果收到的款项涉及案件，则在案件结案之前可能无法解冻。其实不用太担心。虽然冻结卡的概率很高，但遇到的人还是非常少的。毕竟还有相当一部分人的出入金没有被冻结。 80%以上被冻结卡的人在上半年自动解冻，只有少数半年后重新冻结，但大部分在两年内自动解冻。

因此，只有极少数情况会导致财产损失。更严重的情况可能会被锁定一段时间。概率非常低。黑钱离得越近，风险就越大。予以没收的，应当是涉案资金被认定为赃款或者其他需要依法没收的情形。当被要求去调查时。如果去，老徐建议不要一个人去，尽量找个人陪，当然最好找律师或者其他专业的陪陪，这样以后出现的其他情况可以处理及时。

OTC交易如何避免冻结卡（包括支付宝和微信）

(1）场外交易尽量选择币安、火币等大平台。这些平台与内地监管机构和执法机构有更好的沟通渠道和风控手段。

(2）尽量支持T+1/T+2.OTC平台有提现策略。虽然卖币后不能立即提现，但通过OTC交易降低了涉嫌洗钱的风险。例如，币安T+1、火币延轩交易（对比自由交易，T+2提现）。

(3）避免直接使用USDT等稳定币OTC交易，尽量使用BTC、ETH等主流币种进行OTC交易。

(4）OTC交易的银行卡必须是平时不使用的独立卡，与工资卡分开，这样即使被冻结也不影响其他的使用资金流向，配合调查时容易搞清资金流向。

(5）用于OTC交易的银行卡尽量使用当地银行的卡比特币海外账户出金，如各地城商行、农商行。大中型股份制和工农中建招商等商业银行，如果有网点，执法机关基本可以直接冻结。

(6）不经常与固定商户进行交易，不频繁与固定用户进行频繁交易。同一用户一天内间接购买超过3笔交易，或在购买后数小时内卖出，非常危险，有洗钱嫌疑。

(7）寻找靠谱的OTC商户进行交易。尽量主动接大商和做市商的订单，少下单，不要碰问题地区的商户。其实，作为普通用户，很难分辨哪些商家是靠谱的，比如火币蓝盾之友的大量服务商家也被冻结了。

(8）减少提现频率，增加现金量。

(9）OTC交易后，请勿转至其他银行卡，以免污染其他资金，配合调查麻烦。如急需资金，可通过以下方式提现ATM 或在线消费。

(10）尽量选择工作日变现。交易最好选择工作日等正常工作时间，比如上午9:00到晚上9:00之间。

(11）收到货款后不要马上转出，USDT卖成人民币后不要马上转出，在账户里留一段时间。

卡被冻结了，我们该怎么证明自己的清白？

(1）个人属于正常的比特币交易交易，不涉及洗钱等交易；爱；

(3）合作提供所有交易记录、聊天记录、链上转账记录等；

(4）你必须很清楚，从事数字资产交易的个人并不违法。

OTC交易被冻结公安部门会要求个人提供什么来解除冻结？

提供的信息主要包括：完整的交易记录，如银行卡流水、链上交易记录、交易平台订单记录、微信聊天记录（包括通讯交易过程的内容），以及其他可以查询的信息资产合法的证据，甚至收入证明等。