陈云峰律师：浅谈比特币场外交易风险

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摘要：由于我国主要比特币交易平台暂停交易服务，不少持币者选择在海外市场进行交易，或者通过网络即时通讯软件寻找交易对手。 后者称为场外交易，即没有交易平台的交易。 在“一手付钱，一手炒币”的场外点对点交易中，持币者除自身承担风险外，多通过微信群寻找交易方。

自9月4日央行七部委联合发布数字货币监管政策以来，国内各类数字资产交易平台相继关停，使得已经拥有一定数量数字资产的人们纷纷尝试进行数字货币交易。地下或海外市场。 或者使用即时通讯软件寻找交易对手方。 后者称为场外交易，即不经过交易平台的场外点对点交易，采用“单手支付比特币场内交易和场外交易，单手出币”的场外点对点交易方式。点交易。 大部分持币者通过微信群、QQ等群方式寻找交易方，除风险自担外，部分持币者利用群主为买家和交易方提供第三方担保。卖方。 双方将比特币和钱转给群主后，群主会确认交易并收取一定的担保费。

由于场外交易中的交易价格和交易方式由交易双方协商确定，且交易价格大多高于场内交易，因此吸引了更多持币者的参与，但交易风险无法分散忽略。

一是信用风险。 比特币场外交易与场内交易最大的不同在于，场外交易以交易双方的信用为基础，交易双方自行承担信用风险比特币场内交易和场外交易，而场外交易的确认交易所交易依赖于平台，而比特币场外交易由于没有第三方的参与，双方交易的成功与否完全取决于双方的诚信。 一旦一方违约，比如另一方完成比特币地址转账，一方拒绝支付，其权益将难以保障。

二是政策风险。 由于去中心化程度低，比特币的价格容易受到大玩家买卖行为的影响，也容易被投机者操纵。 同时，各国对比特币的态度不一致导致比特币价格剧烈波动。 尤其是9月中旬，国内各大交易平台相继发布停止比特币交易服务的公告，一度导致比特币价格一度跌至2300美元附近。 在比特币政策不一致的情况下，其交易价格的不稳定性也会对场外交易产生一定的影响。

三是救济缺位的风险。 比特币场外交易的交易、使用和结算由双方协商确定。 一旦发生纠纷，交易双方在取证和出示证据方面往往会面临诸多困难，这将使他们在交易中处于不利地位。 同时，公安局或法院审查 在中国，经常存在没有专业机构对比特币定价的问题，而我国《刑法》规定盗窃罪的犯罪对象是他人的具有经济价值的财产，因为比特币的经济价值只能由交易平台根据交易平台的交易软件来确定。 网站上显示的价格是经过证明的，但这种定价有时不被公安局和法院认可。

总之，由于大多数国家尚未对比特币等数字加密货币交易建立完备的保护机制，因此在场外交易数字加密货币时，持币者应谨慎判断，检查每一个环节，切莫粗心大意。

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